המדריך למשקיע המתחיל

המדריך למשקיע המתחיל – הקדמה (1)

על עצמאות כלכלית שמעתם? בוודאי. מה זה אומר? זה אומר שלא תהיו תלויים בתשלומים שאתם מקבלים ממישהו אחר, כמו המעביד שלכם, המדינה, וגורמים אחרים. במילים אחרות, הנכסים הפיננסים הנמצאים ברשותכם כגון מזומנים, נדל”ן ואחרים, יספיקו לכיסוי ההוצאות השוטפות שלכם ולהגשמת החלומות שלכם מבלי שתצטרכו הכנסה נוספת מגורם אחר.
עבור מישהו אחד המשמעות תהיה כמות כסף כזו [...]

המדריך למשקיע המתחיל

המדריך למשקיע המתחיל – אפיקי ההשקעה השונים (2)

לכל אחד מאיתנו מטרות ושאיפות פיננסיות שונות שעשויות להשתנות לאורך תקופת ההשקעה שלנו. ההצלחה בהשקעתנו טמונה בעיקר בבניית תיק השקעות מגוון, כזה שיסייע לנו להקטין את הסיכון הכרוך בהשקעה ויתרום לשיפור התשואה של התיק. על מנת להרכיב תיק השקעות מגוון שכזה בצורה מיטבית, עלינו להכיר את רכיבי ההשקעה השונים הקיימים בשוק. הנה רכיבי ההשקעה המרכזיים [...]

המדריך למשקיע המתחיל

המדריך למשקיע המתחיל – במה לא להשקיע (3)

לפני שאנו מתחילים לתרגל שיעורי נהיגה ברכב, אנו חייבים לעבור את מבחן חוקי התנועה התיאורטי, בו לומדים מהם חוקי התנועה הנכונים ומה מותר ומה אסור לנו לעשות כאשר אנחנו על הכביש. כך קובע החוק. בשוק ההון לעומת זאת, אין חוק כזה. הרשות לניירות ערך לעולם לא תחייב אתכם לעבור מבחן תיאורטי כלשהו לפני שתתחילו להשקיע [...]

המדריך למשקיע המתחיל

המדריך למשקיע המתחיל – כמה אפשר להרוויח בשוק ההון (4)

משקיעים רבים סבורים כי הדרך להשיג רווחים גבוהים יותר היא באמצעות לקיחת סיכון גבוה יותר. סיכון וסיכוי בשוק ההון אכן קשורים האחד לשני, אך לקיחת סיכונים גדולים יותר בדרך כלל מובילה להפסדים גבוהים יותר. הדבר נובע מכך שהסיכון אינו טמון בדרך כלל ברכיב ההשקעה עצמו, אלא בדרך בה בחרתם להשקיע בו. לדוגמא, החלפה של מניות [...]

המדריך למשקיע המתחיל

המדריך למשקיע המתחיל – תקציב מאוזן קודם להשקעה (5)

על מנת שיהיה בידכם סכום חסכון תקופתי מירבי אותו תוכלו להשקיע בשוק ההון, עליכם ללמוד כיצד לנהל תקציב מאוזן לאורך השנים. תכנון נכון של התקציב החודשי יעזור לכם לצמצם את ההוצאות שאינן הכרחיות, להקטין את חובותיכם (במידה ויש לכם כאלו), ובסופו של דבר לחסוך יותר כסף שיהיה פנוי להשקעה. בניית תקציב מאוזן אינה משימה מורכבת, [...]

המדריך למשקיע המתחיל

המדריך למשקיע המתחיל – מטרות ההשקעה (6)

אחד הנושאים החשובים ביותר לפני שמתחילים להשקיע, הוא הבנה של מטרות ההשקעה שלכם והעלות הצפויה שלהן. האם עליכם לחסוך בכל חודש 10 שקלים, 100 שקלים ואולי דווקא סכום גבוה הרבה יותר של כמה אלפי שקלים? רבים ממעיטים בחשיבות התכנון המוקדם ולאחר מכן נתקלים בקשיים פיננסים בעתיד.
אם אתם חוסכים עבור מטרה מוגדרת לזמן קצר יותר שעלותה [...]

המדריך למשקיע המתחיל

המדריך למשקיע המתחיל – בניית קרן חירום (7)

לאחר שהבנתם כמה עליכם לחסוך, אתם מחליטים להשקיע את כל הסכום בשוק ההון. מה יקרה אם תאבדו את עבודתכם, כיצד תשלמו את ההוצאות השוטפות שלכם? אינכם מעוניינים למכור את תיק ההשקעות שלכם כעת, היות והוא נבנה במיוחד לצורך הגשמת המטרות שלכם בעתיד. אז מה עליכם לעשות כעת? זאת הסיבה בגינה הכרחי להקצות סכום כסף מסויים [...]

המדריך למשקיע המתחיל