ארכיון ליוני, 2008
מהי אגרת חוב (אג”ח) (שיעור 1)
כמעט בכל תיק השקעות נבון לכלול גם מרכיבים סולידיים שאינם מושפעים ישירות מהתנהגות שוק המניות. מרכיב זה ייצב את התיק וגודלו היחסי בתיק יקבע על פי אופיו של המשקיע, משך הזמן להשקעה ומטרות ההשקעה שלו. המכשיר הסולידי הנפוץ ביותר, הוא אגרת חוב, אג”ח בקיצור. מדריך זה יסייע לכם להבין מהי אגרת חוב ומהם השיקולים בבחירת [...]
איך לבחור אג”ח (שיעור 2)
משקיעים רבים בוחרים את אגרות החוב לתיק ההשקעות שלהם על סמך הערכותיהם להתנהגות השוק בעתיד. לדוגמא, אם הם צופים כי המדד יעלה הם רוכשים אג”ח צמודה למדד, אם הם סבורים כי הדולר יעלה הם רוכשים אגרת צמודה לדולר. אולם, כמובן שלאיש אין אפשרות לחזות את התנהגות השוק בעתיד. על כן, מוטב שלא לנסות ולנחש את [...]
מהי תעודת סל ולמי היא מתאימה (1)
ניהול תיק מניות אקטיבי, כזה בו אתם בוחרים מניות בודדות בעצמכם, אינו מתאים לכל אחד מאיתנו. נוסף על כך, השגת תשואה גבוהה מתשואת השוק באמצעות תיק מניות שכזה, אינה פשוטה, ודורשת בדרך כלל ניתוח מעמיק של חברות רבות, על מנת לרכוש מספר מצומצם מהן במחיר נמוך מספיק מתחת למחיר האמיתי שלהן. לאור זאת, אין זה [...]
יתרונות וחסרונות של תעודות סל (2)
תעודות סל הן רכיב השקעה פשוט ונוח, המתאים למשקיעים מתחילים ומתקדמים כאחד. היתרונות של ההשקעה באמצעות תעודות סל הם רבים, והנה החשובים שבהם.
פשטות ונוחות: רכישת תעודת סל העוקבת אחר מדד כללי, אינה מצריכה בדרך כלל מחקר מעמיק על ניירות הערך הנכללים במדד. ברור כי רכישת התעודה בנקודת שפל של השוק, צפויה להניב לכם תשואה גבוהה [...]
איך להשקיע בתעודות סל – השקעה במנות קבועות (3)
שוק ההון פועל במחזוריות מסויימת, 3-5 שנים של עליות, לקראת סיומן השוק עולה לנקודה גבוהה מידי, ולאחר מכן 1-3 שנים של ירידות, בהן השוק מתקן מטה, ולאחר מכן חוזר שוב לעליות, וחוזר חלילה. המחזוריות הזו היא כמובן רק ממוצעת. ישנן תקופות קצרות יותר או ארוכות יותר בהן השוק דורך במקום, עולה או יורד. אי לכך, [...]
באילו תעודות סל להשקיע (4)
תעודת סל היא נייר ערך העוקב אחר מדד כלשהו, ולכן רכישת תעודה אחת שקולה למעשה לרכישה של כל ניירות הערך הכלולים במדד. אי לכך, אין כל סיבה לרכוש מספר רב מידי של תעודות סל לתיק ההשקעות שלכם. 3-4 תעודות סל, יהיה מספר אידאלי.
תעודות הסל מתחלקות לשני סוגים עיקריים: תעודות סל העוקבות אחר מדדים כללים, כמו [...]
איך לבנות תיק תעודות סל (5)
ישנן מספר אסטרטגיות שונות להשקעה באמצעות תעודות סל. במדריך זה הצגנו אסטרטגיה אחת, שהתמדה בה עשויה להפוך סכום השקעה קטן לסכום גדול מאוד לאחר שנות השקעה רבות בהן תתמידו בשיטה.
הנה השלבים אותם עליכם לבצע, על מנת ליישם אותה בהצלחה.
