בקורס השקעות ערך שאני מעביר, אני נתקל פעמים רבות בתלמידים המעוניינים לעבוד בתחום ההשקעות בשוק ההון, אבל לא ברור להם מהן האפשרויות העומדות בפניהם, מה צריך ללמוד והיכן.
האפשרויות העיקריות העומדות בפני מי שרוצה להיכנס לתחום הפיננסים הן:
1. מנהל השקעות או מנהל תיקי השקעות (בונים ומנהלים את תיקי ההשקעות וקופות הגמל של לקוחות החברה)
2. אנליסטים (מנתחים ניירות ערך של חברות ציבוריות בארץ ובעולם, וממליצים למנהלי ההשקעות מה לקנות)
3. סוחרים (אלו שקונים את ניירות הערך השונים למוצרי שמנהל בית ההשקעות)
4. יועצי השקעות בבנקים (מייעצים ללקוחות הבנק אילו ניירות ערך לקנות לתיק שלהם)
5. משווקי השקעות (משווקים את מוצרי בית ההשקעות שלהם, ואינם עוסקים בייעוץ השקעות)
6. מנהל קרן גידור.
לא משנה איזה תפקיד תבחרו בעולם הפיננסי, תצטרכו לרכוש את הידע הנדרש בהשקעות ובניתוח חברות.
בהצלחה!
הי יינון,
האם תוכל לומר מה מסלולי התפתחות מקצועית והמשכורות הממוצעות בתפקידים השונים?
האם אתה עברת את המבחנים ליועץ השקעות? או מנהל השקעות?
סתיו
היי,
כמו בכל מקום אחר, בדרך כלל מתחילים מלמטה ומתקדמים בהתאם לכישורים וצרכי החברה. טבלאות שכר למקצועות שוק ההון תוכל לראות למשל כאן: http://www.globes.co.il/news/article.aspx?did=1000386428
אני מעולם לא נבחנתי במבחני הרשות (ייעוץ או ניהול השקעות), היות ואין לי עניין להיות יועץ השקעות.
הי ינון,
למה בעצם לך לא היה עניין להיות יועץ השקעות? זה נראה לי קרוב למה שאתה עושה. מה לגבי מנהל השקעות?
ראיתי שאתה פותח קרן השקעות פרטית. האם כדי לנהל קרן כזאת אין צורך ברישיון ניהול השקעות?
מירב
שלום ינון,
המשכורות נראות נמוכות למדי. אבל זה לא העניין. אני בעיקרון רוצה להיות עצמאי ולא שכיר. אילו אפשרויות יש לעצמאים בשוק ההון? חשבתי להעביר קורסים כמו שאתה עושה. כמה מקבלים על זה? תודה.
יואב
היי מירב,
בשני התפקידים יש מגבלות שאינן קיימות כאשר מנהלים קרן השקעות פרטית (קרן גידור). למשל, יועץ השקעות ממליץ למשקיעים על ניירות ערך מתוך רשימה קצרה שהוא מקבל ממחלקת המחקר של הבנק, ומנהל השקעות קונה ללקוחותיו את ניירות הערך שהומלצו לו על ידי מחלקת המחקר של בית ההשקעות. מנהל קרן גידור הוא שבוחר את הניירות לקרן ואת שיעור ההחזקה כל אחד מהם.
היי יואב,
השכר שתקבל בתור עצמאי תלוי כמובן בכישורים, בניסיון, בהשכלה ובתפקיד אותו תבחר לעשות. תוכל להיות סוחר עצמאי, לכתוב תכנים או לבצע אנליזות על חברות עבור לקוחות מוסדיים או פרטיים ועוד דברים רבים. אחד המפתחות להצלחה בתור עצמאי, הוא לאתר צורך כלשהו של אנשים, שאתה מומחה בו ויכול לתת פתרון. אם תמצא משהו כזה, תצליח בתור עצמאי (אתה יכול לקרוא על זה עוד באתר המעולה הזה: http://www.iwillteachyoutoberich.com/blog/ ).
קראתי על ים רובינשטיין, בחור צעיר בן 35 ממגדל שוקי הון המרוויח מיליוני ש”ח בשנה! בכתבה הוא צוטט: “הפעילות העיקרית שלי היא מול לקוחות בחו”ל. אני ברוקר בלי נוסטרו שמבצע מסחר בלי פוזיציות מול לקוחות שונים בעולם”. ינון, אתה יודע מה הוא באמת עושה? תודה.
היי ברק,
אני לא מכיר אותו באופן אישי, אבל ממה שקראתי, הוא ככל הנראה מסייע למגדל לבצע עסקאות באג”ח בחו”ל. בחו”ל (נניח בארה”ב) בניגוד לישראל, אין מערכת רצף לאג”ח קונצרניות, וצריך לקנות אותן דרך מתווכים (עושי שוק כלשהם). מי שיש לו היכרות טובה איתם יכול להשיג מחירים טובים, וזה יכול לחסוך לחברה הרבה כסף. כנראה שזה מה שהוא עושה (שוב, על פי הפרסומים בעיתונות).
תודה יינון, נהנים לקרוא אותך כל הזמן. חבריך באקדמיה לפיננסים.
כבעל רישיון יעוץ / ניהול / אנליסט חל איסור להחזיק תיק השקעות מנוהל אישית. זהו אבסורד שמונע ממני להוציא רישיון ולעסוק בתחום באופן מקצועי. מישהו מכיר דרך אחרת?
האם יהיה לי תור מכמה בחינות אם יש לי תואר ראשון ושני?