התיק של ינון

איך לבחור ברוקר ולישון בשקט

13/05/2018 • ינון אריאלי
איך לבחור ברוקר ולישון בשקט

פרשת התרמית והקריסה של חברת ג’נרל טרייד העלתה אצל רבים מהמשקיעים את השאלה “איך נדע אם הברוקר דרכו אנו סוחרים בטוח?”

אתחיל מהשורה התחתונה: פתחו חשבון השקעות רק אצל ברוקר שהוא חבר בורסה מאושר על ידי הרשות לניירות ערך הישראלית (או מדינה אחרת אם אתם רוצים ברוקר זר). את הרשימה תוכלו לראות כאן באתר של הבורסה. חברי הבורסה מפוקחים על ידי הרשות לני”ע כך שהסיכון לכספכם הוא אפסי.

למה בכלל צריך ברוקר כדי להשקיע בשוק ההון ומאלו ברוקרים להיזהר?

למי שבמקרה לא יודע, בשביל לסחור בניירות ערך אתם חייבים לפתוח חשבון השקעות אצל ברוקר דרכו יתבצעו פעולות המסחר שלכם בבורסה. הרשות לניירות ערך, שאחראית על המסחר בבורסה, הסמיכה מספר חברות (ברוקרים) לבצע את פעולות המסחר עבור כלל המשקיעים.

הבנקים הם הברוקרים הגדולים ביותר במדינה, ובנוסף אליהם הסמיכה הרשות גם גופים נוספים שמורשים לבצע בעבורנו את פעולות המסחר בבורסה. הברוקרים הפרטיים הם בתי השקעות מוכרים ויציבים, המנהלים כספי חיסכון ארוך טווח (כמו קרנות פנסיה וקופות גמל) במיליארדי שקלים.

לצערי, פרט אליהם קמו עם השנים גם גופים נוספים, לא מאושרים ולא מפוקחים על ידי הרשות לני”ע, שמציעים שירותי מסחר דומים. לעיתים, הם מציעים עמלות מסחר נמוכות למדי והבטחות באשר לעזרה להשגת תשואות חלומיות כדי למשוך את המשקיעים אליהם. משקיעים רבים מתפתים להבטחות השווא האלו ופותחים אצלם חשבון. לפעמים העסק הזה יכול לעבוד גם שנים מבלי שיהיו בעיות, אבל במוקדם או במאוחר צצות בעיות פיננסיות אצל אותם גופים ואז המשקיעים עלולים לאבד את כספם.

יש אף מקרים חמורים יותר בהם אותם גופים מבצעים תרמית במסגרתה המשקיע למעשה סוחר באופן וירטואלי. איך זה קורה? אותם גופים לא משדרים את הוראות המסחר של המשקיע אל הבורסה, אלא מציגים פקודות קניה ומכירה פיקטיביות שמשודרות על ידי “הבית” במטרה לגרום למשקיע להפסיד את כספו בהדרגה לטובת “הבית” (בדומה למה שקורה בקזינו, רק ששם מדובר בפעילות חוקית והמהמרים מפסידים את כספם בגלל יתרון סטטיסטי שיש לבית). בנוסף, חלק מאותם גופים מקשים על המשקיעים שרוצים למשוך את כספם באמצעות מסכת שכנועים ודרישה לחתימה על אינספור טפסים משונים.

סימנים מעידים שהברוקר שלכם מסוכן להשקעה

1. הוא לא חבר בורסה (לרשימת הברוקרים המאושרים על ידי הבורסה).

2. הוא מבטיח לכם הבטחות להשגת תשואות חלומיות.

3. הוא מציע לכם עמלות נמוכות באופן חריג.

4. הוא מנסה להחתים אתכם על המון טפסים ומגבלות משיכת כספים מהחשבון.

אז איך לבחור ברוקר בטוח להשקעה?

זה פשוט מאוד – גלשו לעמוד רשימת הברוקרים המאושרים על ידי הבורסה (רשימת חברי הבורסה) ובחרו את הברוקר שלכם רק משם. כל הברוקרים שם מפוקחים על ידי הרשות לני”ע מה שמקטין את הסיכון לכספכם לכמעט אפס (למעשה, מדובר בסיכון נמוך יותר מהסיכון לכסף בחשבון הבנק שלכם…). בנוסף, גם במקרה של פשיטת רגל של הברוקר, משהו שהוא כאמור בסבירות אפסית, כספכם ימשיך להימצא בחשבון הנאמנות של הברוקר וניירות הערך שרכשתם ימשיכו להיות רשומים על שמכם בבורסה.

חברי הבורסה מציעים עמלות מסחר נמוכות ותחרותיות מאוד ודמי ניהול מינימאליים (כ-15 שקלים בחודש), כך שגם בעניין הזה אין לברוקרים לא מאושרים יתרון כלשהו עליהם.

אם אתם מעוניינים בחשבון השקעות אצל ברוקר זר, למשל כדי להוזיל את העמלות, בחרו בברוקר אמין בלבד המאושר על ידי הרשות לני”ע באותה מדינה (למשל ה-SEC בארה”ב). ברוקר אמריקני פופולארי, מאושר על ידי ה-SEC ויציב פיננסית הוא למשל Interactive Brokers (למי שרוצה תמיכה בעברית, אפשר לפתוח חשבון אצלו גם דרך מתווך ישראלי מוכר ואמין כמו אינטראקטיב ישראל).

לקריאה נוספת בנושא ולרשימת ברוקרים מומלצים גלשו לקטגוריית הברוקרים בבלוג.

רוצים לדעת איזה מניות אני קונה עכשיו?
לחצו כאן לצפייה בתיק שלי

דיון

  • יגל דרורי  01/07/2018

    היי
    באיזה ברוקר אתה משתמש?
    תודה
    יגל

  • רמי רשתי  08/08/2018

    ראיתי את הלינק לרשימת ברוקרים, יש שם 3 שמות.
    אלה כל הברוקרים שעובדים בישראל ומאושרים ע״י הבורסה?

  • חנניה נר נוי  13/01/2020

    השארתי לך את הפרטים. בבקשה להתקשר.

    • ינון אריאלי  14/01/2020

      שלום חנניה, שלח לי מייל מכאן /contact-me/ ואשמח לעזור.

  • רועי זיגלמן  21/03/2020

    היי חבר תודה על הכתבה
    מדוע אינטראקטיב ברוקר לא מופיעים ברשימת הברוקרים הישראלים?
    תודה

    • ינון אריאלי  21/03/2020

      אינטראקטיב ברוקרס הם ברוקר אמריקני, והם אינם חברי בורסה מוסמכים על ידי הרשות לני”ע הישראלית. עם זאת, הם אחד מהברוקרים הגדולים בעולם ומורשים על ידי הרשות לני”ע האמריקנית.

  • רועי זיגלמן  22/03/2020

    תודה רבה על התשובה!
    אני מתלבט בינם לבין ibi (הם הזולים ביותר (: ) , אין לי הבנה עמוקה בכך. האם תוכל להאיר את עיני אילו מביניהם עדיף? האם יש השלכות לכך שאינם מוסמכים ע”י רשות לניירות ערך.
    תודה ענקית ינון יקר

    • ינון אריאלי  22/03/2020

      אינטראקטיב ברוקרס הם ברוקר מהגדולים בעולם, הם מפוקחים על ידי הרשות לני”ע האמריקנית, וכספך שם מבוטח בסכום של עד חצי מיליון דולר. עם זאת, לדעתי לרוב המשקיעים עדיף ברוקר ישראלי- העמלות יהיו זולות מספיק ולא תצטרך להגיש דוח למס הכנסה מידי שנה על הרווחים שלך. כמובן החלטה שלך.

  • שלומי  13/08/2020

    היי
    איזה ברוקר מומלץ למסחר בפורקס ?
    מתלבט בין OANDA , LITEFOREX ו PEPPERSTONE

    יש המלצות או דיס?
    תודה

    • ינון אריאלי  14/08/2020

      היי שלומי,
      מסחר בפורקס זה לא דבר מומלץ בפני עצמו, בטח לא במינוף גבוה. זה נופל יותר בקטגוריה של הימור מאשר השקעה מושכלת.
      אם בכל זאת החלטת ללכת בכיוון הזה, אז בחר רק בברוקר מפוקח על ידי הרשות לניירות ערך במדינה בה הוא פועל. למשל אינטראקטיב ברוקרס.
      בהצלחה.

  • שי  15/11/2020

    היי ינון ,
    נהניתי לקרוא דברים שכתבת במהלך השנים.
    אנחנו מספר חברים חדשים בתחום, עובדי בנק.
    המסחר בבנק מאוד לא נוח מכיוון שאנחנו עושים פעולות לא מעטות גם בפרה מרקט.
    לאחרונה פתחנו חש’ באמריטרייד והכוונה היא לסחור בסכומים של מאות אלפי שקלים כ”א.
    המסחר שם הוא ללא עמלות כלל לפעולות רגילות, אלא אם אתה יודע אחרת…
    ראשית, רצינו לדעת שכספנו מובטח ואין סיכון ממשי בהעברת כספים לברוקר זר זה.
    שנית, שמענו שבמקרה של פטירה, נדרש לשלם סכום של 35% מהכספים הנצברים, האם זה נכון?
    תודה מראש

    • ינון אריאלי  16/11/2020

      היי שי,

      אמריטרייד מאושרים על ידי FINRA/SIPC כך שהוא ברוקר מפוקח.

      בהשקעה בניירות ערך הנסחרים בארה”ב אתם אכן חשופים לתשלום מס ירושה במקרה של פטירה. יועץ מיסוי יוכל להציע לכם פיתרונות רבים לעניין, אבל הדרך הכי פשוטה היא לדאוג שיהיה מישהו שימכור את כל ההחזקות שלכם שניה לפני או שניה אחרי שאתם מוסרים את המפתחות לשמיים.

  • שגיא קריטי  19/11/2020

    שלום,
    לא הייתה התייחסות ל tradestation שמשווקת בישראל.
    1. האם הברוקר הנל גם מפוקר ע”י הרשות לנירות ערך האמריקאית ?
    2. מה המשמעות של המשווק בארץ? האם יש לו גישה לתיק/לכספים ?

    תודה

    • ינון אריאלי  19/11/2020

      היי שגיא,
      1. אני לא מכיר אותם. תבדוק אם הם מאושרים על ידי SIPC ו- FDIC.
      2. החשבון שלך יהיה אצל הברוקר. המשווק הוא מתווך שיכול לעזור לך בפתיחת החשבון וביצוע העסקאות. שוב, אני לא מכיר את הברוקר והמתווך שהצגת.

  • מוטי  23/11/2020

    שלום
    רציתי להתענין על ברוקר באוסטרליה ic market האם אתה מכיר אותם והאם יש להם פיקוח

    • ינון אריאלי  23/11/2020

      היי מוטי,
      אני לא מכיר את הברוקר שציינת. תבקש מהחברה שתשלח לך את אישור הפיקוח שלהם על ידי הרגולטור האוסטרלי.

  • מוטי  24/11/2020

    שלום
    בהקשר לשאלתי הקודמת בדקתי על חברת ic Market ויש להם פיקוח של Asic מה זה אומר?

  • מוטי  24/11/2020

    שלום
    אתה יכול להמליץ לי על ברוקר בתחום הפורקס בחול אם פיקוח טוב

  • מוטי  24/11/2020

    שלום
    אתה יכול להמליץ לי על ברוקר בתחום הפורקס בחול אם פיקוח טוב

  • מוטי  24/11/2020

    דיברתי אתם ואין להם מסחר ממונף על מטח הנקרא פורקס

  • מוטי  24/11/2020

    מה אתה אומר על חברת קולמקס

    • ינון אריאלי  24/11/2020

      זה לא ברוקר זו זירת מסחר, כלומר אתה סוחר מול הבית. אני ממליץ לך לפתוח חשבון רק אצל ברוקר – חבר בורסה מפוקח.

  • מוטי  25/11/2020

    שלום וזה אני שואל האם אתה מכיר ברוקר מפוקח שאפשר לסחור אצלו במינוף על מטבעות לאנטרקטיב
    אין מסחר ממונףעל מטבעות
    תןדה

  • שי  29/11/2020

    היי, מעונייו לסחור בבורסה בארצות הברית
    ורציתי לדעת האם אינטראקטיב ישראל הם ברוקר בטוח הרי הם רק שלוחה של החברה העולמית ולא החברה עצמה.
    בנוסף ראיתי שהם בפועח מפוקחים על ידי גוף קפריסאי בשם cysec ולא אמריקאי.

    בקיצור אוכל לסחור איתם בראש שקט?

    • ינון אריאלי  29/11/2020

      הי שי,
      הם מתווך שיכול לתת לך תמיכה בעברית והחשבון שלך יהיה באינטראקטיב ברוקרס עצמם, כך שאתה יכול לישון בשקט.

  • זיו  12/01/2021

    היי,
    אם אקשיב לעצתך :
    “לדעתי לרוב המשקיעים עדיף ברוקר ישראלי- העמלות יהיו זולות מספיק ולא תצטרך להגיש דוח למס הכנסה מידי שנה על הרווחים שלך.”
    ואחליט להצטרף לאחד מבתי ההשקעות כמו ibi או אקסלנס…
    איך אדע שההצעה לעמלות שנותנים לי לא גבוהה מידי? תוכל אולי לתת דוגמא (טווחים) של עמלות בתיק השקעות עצמאי בחברות אלו?
    אני מניח שזה משתנה בהתאם לשירות שנותנים לך. אבל הכוונה לסוחר מתחיל ומסחר חודשי-שנתי לטווח ארוך (לא מסחר יומי)

    • ינון אריאלי  12/01/2021

      היי זיו,
      דמי הניהול והעמלות פחות או יותר דומים אצל כל הברוקרים הפרטיים המקומיים: דמי ניהול של 15 ש”ח בחודש, עמלה של כ-0.08% לפעולה במניות בת”א, ועמלה של 1 סנט למניה (מינימום של 5-8$ לפעולה) במניות הנסחרות בארה”ב.

  • שמאי  02/02/2021

    היי ינון,
    האם ידוע לך איך ישראלים יכולים לסחור על פלטפורמת רובין הוד ?
    תודה

    • ינון אריאלי  02/02/2021

      ברובין הוד יכולים לפתוח חשבון כרגע רק אזרחים אמריקנים.
      תוכל לפתוח חשבון אצל ברוקרים אמריקנים כמו Interactive Brokers, שגם מציעים מסחר ללא עמלות.

  • אורי  08/02/2021

    יש לי חשבון אצל אינטראקטיב ברוקרס דרך אינטראקטיב ישראל
    אינטראקטיב ישראל זו לא אינטראקטיב ברוקרס אלא רק מתווך כידוע
    שאני מתקשר לבצע פעולות יש להם כמובן גישה לחשבון
    השאלה היא האם טכנית יש להם אפשרות למעול בכספים החשבון (נניח עובד סורר משנה נתונים בחשבון ומרוקן את החשבון ..כי להבנתי יש להם גישה)
    יש דיון ארוך בפורומים לגבי הכיסוי הביטוחי של הכסף
    הטענה ששמעתי שקצת מפריעה
    מישהו ברשת אמר שבגלל שיש לאינטראקטיב ישראל גישה לחשבון באופן טכני
    אינטראקטיב ברוקרס לא נותנים כיסוי ביטוחי לכסף כי המתווך יכול במצב קיצון למעול כי טכנית יש לו חשבון מאסטר והוא יכול לפעול בחשבון של הלקוח כמו שבעל החשבון יכול .
    והוא טען שהוא התקשר לאינטראקטיב ברוקרס ושאל לגבי הכיסוי הביטוחי של הכסף, ואמרו לו שכיסוי ביטוחי מפני מעילה אין והאחריות של אינטראקטיב ישראל כי היא בעלת גישה לחשבון (זה לא משהו שאני יודע בוודאות רק שמעתי בפורום ונשמע לי גם קצת הגיוני)
    מאחר וכידוע אינטראקטיב ישראל היא חברה קפריסאית ,אז זה מסבך את כל הסיפור במקרה של מעילה מצידם,במובן שלתבוע אותם ,כי הם חברה קפריסאית .
    לאור הדברים האם אתה חושב שלהיות לקוח של אינטראקטיב ישראל זה דבר בטוח בדיוק כמו להיות לקוח של אינטראקטיב ברוקרס בלבד ?
    (יש לציין שמנכל אינטראקטיב ישראל שלח ללקוחות מייל עם אישור מאינטראקטיב ברוקרס שאומר שבמקרה של פשיטת רגל של אינטראקטיב ישראל אז החשבון של הלקוחות נשאר שלהם דרך אינטראקטיב ברוקרס !
    זה טוב אבל זה לא נותן מענה על הכיסוי הביטוחי עקב מעילה שתתבצע על ידי אינטראקטיב ישראל .
    אני מנסה לברר את האמת בעקבות כל הדיבורים בפורומים ,ועדיין אין תמונה ברורה כל אחד אומר משהו אחר.)
    הם עד עכשיו היו בסדר אבל בגלל המעבר לקפריסין נוצר החשש .

    • ינון אריאלי  08/02/2021

      אינטראקטיב ישראל הם מתווך לברוקר שהוא Interactive brokers, והכסף נמצא ומנוהל בחשבון הברוקר ולא אצל המתווך, כך שאני לא רואה בעיה. אם אתה בכל זאת חושש ולא זקוק לתמיכה של המתווך בעברית אז אתה יכול כמובן לפתוח חשבון מסחר ישירות אצל Interactive Brokers.
      אדגיש כי אין לי שום קשר לאינטראקטיב ברוקרס, כך שכל שאלה הקשורה אליהם תצטרך לשאול אותם.

  • נטלי  22/03/2021

    הי שאלה,
    פתחתי חשבון אצל Interactive Brokers ישירות. ואין לי מושג איך להעביר כסף לחשבון שלהם.
    לצורך העניין החשבון שלי מתנהל בבנק הפועלים.
    אשמח לעצה.

  • נדב פוגל  13/04/2021

    היי ינון תודה על המידע שנתת. רציתי לדעת מה דעתך על colmex? ומה ההבדל בינהם לבין אינטרקטיב? תודה רבה. אני מועניין לפתוח תיק השקעות אבל אני רוצה להתחיל במינימום השקעה מה דעתך? מינימום ששניהם מציעים הוא 12000…תודה רבה

    • ינון אריאלי  13/04/2021

      החברה שציינת זו זירת מסחר, שזה קזינו ולא ברוקר.
      חשבון השקעות פותחים אך ורק אצל ברוקר מורשה (חבר בורסה) ישראלי כמו איביאיי או מיטב-דש (הנה הרשימה המלאה) או אמריקני כמו Interactive Brokers או Firstrade.

  • לירן  25/04/2021

    היי ינון תודה רבה על המדריכים המצויינים, שיכנעת אותי לאחר שנים רבות לעזוב את ההשקעה דרך הבנק :)
    לגבי מה שרשמת על מס ירושה בהשקעה בניירות הנסחרים בארה”ב, הכוונה היא לכלל ניירות הערך בארה”ב ללא קשר למקום שדרכו סוחרים (בנק/ברוקר ישראלי/אמריקאי)?
    אם כך הדבר זה בעצם להחזיק מישהו או משהו שיבצע מכירה אוטומטית דרך החשבון שלי במידה ו”מסרתי את המפתחות”?

  • נדב פוגל  09/05/2021

    היי ינון ממש תודה על התשובה. קצת קראתי לגבי הזירת מסחר והבנתי לא להכנס לשם. אז אני מחפש ברוקר שיהיה עם עמלות יחסית זולות אבלגם שיהיה מוכר וטוב. אז לגבי colmex יש להם גם ברוקר שנקרא colmex pro האם שמעת עליו? ומה לגבי טריידסטיישן האם אתה מכיר? תודה רבה.

    • ינון אריאלי  09/05/2021

      היי נדב, תבחר רק בברוקר מפוקח מתוך רשימת חברי הבורסה בת”א או ברוקר מפוקח על ידי הרשות לני”ע ערך האמריקנית, כמו Interctive Brokers או Firstrade. תתרחק מכל השמות האחרים. חבל לסכן את כספך.

  • ניר  23/05/2021

    שלום ינון, תודה על המידע שהענקת לנו כאן בנושא.
    רציתי לשאול אם אני מחליט לסחור דרך ברוקר ישראלי מפוקח כמו מיטב דש וכו’
    האם במקרה קיצון שלא יבוא הכסף מבוטח ?
    כמו למשל כשסוחרים באינטראקטיב אני יודע שיש חברה בשם FINRA שמבטחת את הכסף.
    תודה.

    • ינון אריאלי  23/05/2021

      היי ניר,
      כספים אצל ברוקר ישראלי לא מבוטחים כמו אצל ברוקרים אמריקנים, אבל הם יושבים בחשבון נאמנות, כך שאם הברוקר יפשוט רגל (משהו לא סביר כי ברוקרים לא נותנים הלוואות) אז כספך מוגן והנאמן יבקש ממך לבחור ברוקר אחר להעברת הכסף אליו.

  • שלמה  10/06/2021

    שלום.
    אני מחפש ברוקר עם מערכת מסחר בעברית,
    אני מסתפק בין אורדרנט לבין טרייד 1 לבין FRM.
    על מה אתה ממליץ ?

    • ינון אריאלי  10/06/2021

      לכל הברוקרים הישראלים (חברי הבורסה) אותן תוכנות מסחר כך שזה לא משנה במי מהם תבחר.

  • שלמה  10/06/2021

    כל הברוקרים שהזכרתי, הם חברי הבורסה ?

  • אבי הלפר  05/07/2021

    ערב טוב ינון
    רציתי לשאול אני מעוניין לסחור עם MT4 של ברוקר זר
    האם יש לכך מניעה מבחינה חוקית
    כמו כן אני נתקל בבעיות בפתיחת החשבון איפה אפשר למצוא מישהו שיעזור לי
    תודה רבה

    • ינון אריאלי  05/07/2021

      ערב נהדר. אני לא מכיר את התחום כך שאין לי משהו מושכל להגיד לך, פרט לזה שאני ממליץ לך לבחור רק בברוקר מפוקח ולא בזירת מסחר.
      אולי בתמיכה של אינטראקטיב ישראל ידעו לעזור לך בעניין.

  • ניב  01/09/2021

    שלום ינון, תודה על כל התשובות לשאלות, זה עוזר מאוד. שאלתי אם תוכל להשיב בקשר למס הכנסה והדיווח המחויב, זאת במידה ואני סוחר דרך ברוקר זר לדוגמא “אינטראקטיב ברוקרס”. מה עליי לעשות בכל הקשור לדיווח למס הכנסה על רווחים, מתי עליי לדווח, האם אני יכול לדווח עצמאית או שיש לקבל שירות דרך חברה בעניין הזה, ומה לגביי דיווח על הפסדים לצורך קיזוז מס, איך כל זה מתנהל. אם תוכל להרחיב אודה לך מאוד. תודה

    • ינון אריאלי  01/09/2021

      במסחר דרך ברוקר זר אתה אחראי לדווח אחת לשנה למס הכנסה על רווחי ההון שלך. אפשר לדווח בעצמך או באמצעות רואה חשבון. קח בחשבון שזה מצריך הגשת דוח שנתי גם אם אתה שכיר, ולכן כנראה שעדיף להיעזר ברואה חשבון.

השאר תגובה

* כתובת המייל שלך לא תפורסם
* אנו מנועים מלענות על שאלות בנוגע למניות ספציפיות