ישנן מספר אסטרטגיות שונות להשקעה באמצעות תעודות סל. במדריך זה הצגנו אסטרטגיה אחת, שהתמדה בה עשויה להפוך סכום השקעה קטן לסכום גדול מאוד לאחר שנות השקעה רבות בהן תתמידו בשיטה.
הנה השלבים אותם עליכם לבצע, על מנת ליישם אותה בהצלחה.
1. בחרו שלוש-ארבע תעודות סל העוקבות אחר שלושה-ארבעה מהמדדים הכלליים או הסקטוריאלים בעולם (הנה הצעה לארבע תעודות כאלו).
2. בחרו את פרק הזמן התקופתי הקבוע בו תקנו יחידות מתעודות הסל הללו, כלומר כל כמה זמן תקנו את היחידות הללו (בין חודש לשנה).
3. בחרו את סכום הכסף שבאפשרותכם להשקיע בכל קנייה. מומלץ כי יהיה זה סכום קבוע או הולך וגדל לאורך הזמן.
4. פתחו חשבון אצל ברוקר פרטי ובקשו ממנו לקנות לכם, או לחילופין קנו בעצמכם, יחידות מתעודות הסל שבחרתכם בשווי סכום ההשקעה התקופתי (החודשי או תקופה אחרת) שהחלטתם עליו. חלקו את הסכום שווה בשווה בין התעודות השונות, כך שמכל תעודה יקנו יחידות באותו סכום כולל (אין חשיבות למספר היחידות מכל תעודה והוא יכול להיות שונה בין התעודות השונות, אך סכום הקנייה מכל תעודה צריך להיות שווה).
6. אם יש לכם סכום חיסכון ראשוני גבוה שברצונכם להשקיע גם כן בתעודות סל, חלקו אותו ל-12 והוסיפו את התוצאה לקניית היחידות במהלך השנה הראשונה (אם הסכום גדול מאוד, נבון יהיה לחלקו אף ל- 24 ולהשקיעו בחלקים במשך 24 חודשים לפחות). המטרה של הפריסה הזו, היא להמנע מהשקעת כל כספכם ערב מפולת בשוק.
לדוגמא, אם החלטתם להשקיע כל חודש סכום קבוע, ובנוסף יש לכם סכום חיסכון התחלתי של 12,000 ש”ח, חלקו את הסכום ל- 12 והוסיפו את הסכום שקיבלתם לקניית היחידות של 12 החודשים הראשונים. כלומר, בכל חודש לאורך השנה הראשונה תוסיפו 1,000 ש”ח לסכום הקנייה של היחידות החדשות.
7. המשיכו לקנות יחידות נוספות באותו סכום (ורצוי בסכום הולך וגדל) מידי תקופה קבועה (כל חודש או תקופה אחרת) כפי שבחרתם, לאורך שנים רבות כמה שיותר.
התמידו בקניית היחידות התקופתיות לתיק ההשקעות שלכם. אל תוותרו על אף קנייה, ולא משנה מה הסיבה. השוק בירידה, השוק בעלייה, מזג האוויר חם או קר, או שאתם במצב רוח שמח או עצוב. זאת הדרך היחידה להצליח להשיג את תשואת המדדים שבחרתם.
בהצלחה!
